央行发布上半年金融市场数据

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楼主 2018-11-10 10:48:00
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近日,中国人民银行网站公布了2017年上半年金融统计数据报告、社会融资规模存量统计数据报告及2017年6月末社会融资规模存量统计数据报告。


中国人民银行调查统计司司长阮健弘对数据进行了解读。



五个问题详细解读



问题 1



上半年社会融资规模增量的结构特点主要有哪些?



回答:上半年社会融资规模增量同比多增,存量适度增长,表明当前金融对实体经济的支持力度较为稳固。从结构看,社会融资规模变动特点主要为以下五方面:


一是金融机构对实体经济发放的本外币贷款同比多增较多。上半年金融机构对实体经济发放的本外币贷款为8.26万亿元,比上年同期多增1.15万亿元。


二是信托贷款和未贴现银行承兑汇票同比大幅多增。信托贷款增加1.31万亿元,比上年同期多增1.03万亿元;未贴现银行承兑汇票增加5696亿元,比上年同期多增1.85万亿元。


三是委托贷款同比少增。上半年委托贷款增加5988亿元,比上年同期少增4477亿元。


四是企业债券融资同比多减较多。上半年企业债券融资净减少3708亿元,比上年同期多减2.14万亿元。但近期债券市场融资有所恢复,6月份企业债券净融资额环比多2344亿元。


此外,股票融资少于上年同期。上半年非金融企业境内股票融资4702亿元,比上年同期少1321亿元。从东、中、西部地区融资分布特点看,东部地区融资占比有所下降,中、西部地区占比明显上升,融资的区域不平衡状况有所改善:今年前五个月,东部地区融资占比为55.1%,同比下降7.4个百分点;中、西部地区融资占比为24%和20.9%,同比分别上升3.4个和4个百分点。




问题 2



M2增速连续两个月在10%以下运行,应如何看待这一现象?



回答:随着稳健中性货币政策的落实以及加强金融监管效应的显现,近期商业银行一些与表外产品相关的资金运用科目扩张放缓,由此派生的存款及M2增速也相应下降,这是金融体系降低内部杠杆的客观结果。


要客观看待M2增速放缓。


一是金融对实体经济的支持力度稳固。非金融部门持有的M2增长10.2%,比整体M2增速高0.8个百分点,说明金融对实体经济的支持力度不减。


二是货币政策操作预调微调,金融监管协调加强,金融部门适当把握了去杠杆的节奏。6月末,金融体系持有的M2同比增长2.5%,比M2整体增速差6.9个百分点,这一差距比5月末有所收窄(5月末差距为8.9个百分点)。


三是基数效应。今年6月M2新增2.99万亿元,环比增长1.87%,这个增幅已经不低。不过,去年6月末M2 的基数较高(去年6月M2环比增长1.97%),基数效应拉低今年6月M2增速约0.15个百分点。


四是随着金融进一步回归为实体经济服务的本源,只要实体经济合理的融资需求得到满足,M2增速放缓实际上反映了存量货币周转效率的提高,比过去低一些的M2增速可能成为新常态,对其变化可不必过度解读。


下一步,人民银行将按照党中央和国务院的战略部署,坚持稳健中性的货币政策,维护流动性基本稳定,实现货币信贷和社会融资规模平稳增长。




问题 3



请介绍一下信贷支持“三农”、小微企业和民生改善等国民经济重点领域和薄弱环节的具体情况。



回答:2017年6月末,涉农贷款余额29.97万亿元,同比增长9.9%,增速比上年末高2.8个百分点。其中,农村贷款余额24.39万亿元,同比增长9.5%,增速比上年末高3个百分点;农户贷款余额7.69万亿元,同比增长15.2%,增速与上年末持平;农业贷款余额3.88万亿元,同比增长5.3%,增速比上年末高1.1个百分点。


6月末, 小微企业贷款余额22.63万亿元,同比增长17.2%,增速比上年末高1.2个百分点,比同期大型企业和中型企业贷款增速分别高5.5个和7.7个百分点。上半年小微企业贷款增加1.77万亿元,同比多增2959亿元。


6月末,保障性住房开发贷款余额2.97万亿元,同比增长36.2%,增速比各项贷款高23.3个百分点。




问题 4



今年以来,新经济、服务业成为经济增长的重要动力,各项改革取得积极进展,经济转型升级初见成效。请问今年金融对经济转型升级的支持主要表现在哪些方面?



回答:当前,金融在服务改革、支持经济转型升级方面取得了积极成效。金融机构对有市场前景的先进制造业、服务业等领域的资金支持力度不断加大,对产能过剩行业的信贷投放力度明显收缩,信贷投放有扶有控、有保有压,信贷结构不断优化。金融对经济转型升级的支持主要表现为:


首先,服务业中长期贷款加速增长。6月末,服务业中长期贷款余额同比增长16.9%,比上月末和上年同期分别高0.5和5.8个百分点,比全部产业中长期贷款增速高1.9个百分点。上半年,服务业中长期贷款新增3.11万亿元,同比多增1.5万亿元;新增量在全部产业中长期贷款新增量中的占比为82.5%,比上年同期高3.6个百分点。


其次,高技术制造业贷款保持快速增长。6月末,高技术制造业中长期贷款余额同比增长33.3%,比上月末和上年同期分别高7.6和19.8个百分点,比全部制造业中长期贷款增速高27.7个百分点。上半年,高技术制造业中长期贷款新增752亿元,同比多增456亿元。


第三,产能过剩行业中长期贷款占比下降。6月末,产能过剩行业中长期贷款余额同比增长0.3%;余额在全部产业中长期贷款余额中的占比为5.4%,比上年末和上年同期分别低0.5和0.8个百分点。




问题 5



去年底以来,房地产调控力度不断加大。房地产调控效果在上半年的信贷数据上有哪些体现?



回答:从实际效果看,房地产信贷数据呈现四个特点:


一是房地产贷款余额增速回落。2017年6月末,人民币房地产贷款余额29.72万亿元,同比增长24.2%,增速比上年末回落2.8个百分点。其中,房地产开发贷款余额7.76万亿元,同比增长9.8%,比上年末高1.6个百分点;个人住房贷款余额20.10万亿元,同比增长30.8%,比上年末回落5.9个百分点。


二是房地产贷款增量占比下降。上半年房地产贷款增加3.04万亿元,占同期各项贷款增量的38.1%,比上年全年占比低6.7个百分点。


三是个人住房贷款抵借比率降低。今年6月份,金融机构个人住房抵押贷款平均抵借比,也就是当月批准的抵押贷款金额与抵押品价值之比为59.3%,比上年12月份低2.1个百分点。


四是个人住房贷款期限缩短。6月份发放的个人住房贷款平均合同期限为269个月,比上年12月份缩短了两个月。


综合上述数据,房地产信贷增长势头回落,个人住房贷款抵借比率和期限均有所下降,这些变化有利于抑制房地产泡沫,促进房地产市场平稳健康发展。



详细数据如下



 2017年上半年金融统计数据


● 一、广义货币增长9.4%,狭义货币增长15%


6月末,广义货币(M2)余额163.13万亿元,同比增长9.4%,增速分别比上月末和上年同期低0.2个和2.4个百分点;狭义货币(M1)余额51.02万亿元,同比增长15%,增速分别比上月末和上年同期低2个和9.6个百分点;流通中货币(M0)余额6.7万亿元,同比增长6.6%。上半年净回笼现金1326亿元。


● 二、上半年人民币贷款增加7.97万亿元,外币贷款增加469亿美元


6月末,本外币贷款余额120.21万亿元,同比增长12.7%。月末人民币贷款余额114.57万亿元,同比增长12.9%,增速与上月末持平,比上年同期低1.4个百分点。


上半年人民币贷款增加7.97万亿元,同比多增4362亿元。分部门看,住户部门贷款增加3.77万亿元,其中,短期贷款增加9527亿元,中长期贷款增加2.82万亿元;非金融企业及机关团体贷款增加4.43万亿元,其中,短期贷款增加1.64万亿元,中长期贷款增加4.21万亿元,票据融资减少1.59万亿元;非银行业金融机构贷款减少2487亿元。6月份,人民币贷款增加1.54万亿元,同比多增1533亿元。


6月末,外币贷款余额8327亿美元,同比增长6.1%。上半年外币贷款增加469亿美元,同比多增921亿美元。6月份,外币贷款增加126亿美元,同比多增76亿美元。


● 三、上半年人民币存款增加9.07万亿元,外币存款增加801亿美元


6月末,本外币存款余额165.04万亿元,同比增长9.6%。月末人民币存款余额159.66万亿元,同比增长9.2%,增速与上月末持平,比上年同期低1.7个百分点。


上半年人民币存款增加9.07万亿元,同比少增1.46万亿元。其中,住户存款增加3.94万亿元,非金融企业存款增加1.45万亿元,财政性存款增加4164亿元,非银行业金融机构存款增加1.03万亿元。6月份,人民币存款增加2.64万亿元,同比多增1856亿元。


6月末,外币存款余额7931亿美元,同比增长20.9%。上半年外币存款增加801亿美元,同比多增513亿美元。6月份,外币存款增加141亿美元,同比多增159亿美元。


● 四、6月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.94%,质押式债券回购月加权平均利率为3.03%


上半年银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交359.11万亿元,日均成交2.92万亿元,日均成交比上年同期下降8.2%。其中,同业拆借日均成交同比下降14.1%,现券日均成交同比下降21.9%,质押式回购日均成交同比下降2.8%。


6月份同业拆借加权平均利率为2.94%,分别比上月和上年同期高0.06个和0.8个百分点;质押式回购加权平均利率为3.03%,分别比上月和上年同期高0.1个和0.92个百分点。


● 五、国家外汇储备余额3.06万亿美元


6月末,国家外汇储备余额为3.06万亿美元。6月末,人民币汇率为1美元兑6.7744元人民币。


● 六、上半年跨境贸易人民币结算业务发生2.15万亿元,直接投资人民币结算业务发生5700亿元


2017年上半年,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生1.65万亿元、5058亿元、1514亿元、4186亿元。



注1:当期数据为初步数。

注2:2011年10月起,货币供应量已包括住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款。

注3:自2014年8月份开始,转口贸易被调整到货物贸易进行统计,货物贸易金额扩大,服务贸易金额相应减少。

注4:自2015年起,人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项,人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。




  2017年上半年社会融资规模增量统计数据


● 初步统计,2017年上半年社会融资规模增量累计为11.17万亿元,比上年同期多1.36万亿元。其中,对实体经济发放的人民币贷款增加8.21万亿元,同比多增7288亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加473亿元,同比多增4260亿元;委托贷款增加5988亿元,同比少增4477亿元;信托贷款增加1.31万亿元,同比多增1.03万亿元;未贴现的银行承兑汇票增加5696亿元,同比多增1.85万亿元;企业债券融资净减少3708亿元,同比多减2.14万亿元;非金融企业境内股票融资4702亿元,同比少1321亿元。6月社会融资规模增量为1.78万亿元,比上年同期多1283亿元。


● 从结构看,2017年上半年对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模的73.5%,同比低2.8个百分点;对实体经济发放的外币贷款占比0.4%,同比高4.3个百分点;委托贷款占比5.4%,同比低5.3个百分点;信托贷款占比11.7%,同比高8.9个百分点;未贴现的银行承兑汇票占比5.1%,同比高18.1个百分点;企业债券占比-3.3%,同比低21.3个百分点;非金融企业境内股票融资占比4.2%,同比低1.9个百分点。




6月末社会融资规模存量统计数据  


● 初步统计,2017年6月末社会融资规模存量为166.92万亿元,同比增长12.8%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为113.4万亿元,同比增长13.1%;对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.62万亿元,同比下降3%;委托贷款余额为13.79万亿元,同比增长14.4%;信托贷款余额为7.59万亿元,同比增长32.3%;未贴现的银行承兑汇票余额为4.47万亿元,同比下降2.3%;企业债券余额为17.67万亿元,同比增长7.1%;非金融企业境内股票余额为6.24万亿元,同比增长21.7%。


● 从结构看,6月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的67.9%,同比高0.2个百分点;对实体经济发放的外币贷款余额占比1.6%,同比低0.2个百分点;委托贷款余额占比8.3%,同比高0.2个百分点;信托贷款余额占比4.5%,同比高0.6个百分点;未贴现的银行承兑汇票余额占比2.7%,同比低0.4个百分点;企业债券余额占比10.6%,同比低0.5个百分点;非金融企业境内股票余额占比3.7%,同比高0.2个百分点。



注1:社会融资规模是指实体经济(境内非金融企业和住户,下同)从金融体系获得的资金。其中,增量指标是指一定时期内(每月、每季或每年)获得的资金额,存量指标是指一定时期末(月末、季末或年末)获得的资金余额。

注2:数据来源于人民银行、证监会、保监会、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场交易商协会等部门。

注3:社会融资规模中的本外币贷款是指一定时期内实体经济从金融体系获得的人民币和外币贷款,不包括银行业金融机构拆放给非银行业金融机构的款项和境外贷款。

注4:2015年1月起,委托贷款统计制度进行了调整,将委托贷款划分为现金管理项下的委托贷款和一般委托贷款。社会融资规模中的委托贷款只包括由企事业单位及个人等委托人提供资金,由金融机构(即贷款人或受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等向境内实体经济代为发放、监督使用并协助收回的一般委托贷款。

注5:当期数据为初步统计数,同比增速为可比口径数据。




来源: 央行

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