财富新战场:区块链与加密资本

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楼主 2019-09-10 16:42:08
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区块链,从入门到精通,点关注看我就够了!




比特币自2009年1月9日诞生以来,靠着强大的应用场景和一次次事件曝光,逐渐从科技圈、资本圈进入到大众视线。截止2017年12月8日,比特币的价格已经突破10万元人民币/个。

09年比特币刚刚诞生时只被少数人了解(大多数人都选择了忽略),哪怕后知后觉从2011年开始投资比特币至今也可以获得超过4000倍的回报。国内比特币首富李笑来,就是在比特币诞生两年后才开始参与到比特币的投资,如今他的比特币资产超过20亿人民币(要知道他当年的总投资成本只有100多万人民币)。16年以来,在加密货币领域,一个新的词汇“区块链”不断在各个媒体平台被提及。


几年前,人们对比特币充满了各种不信任,认为它取代不了法币,就是一个网络极客发明的新型庞氏骗局。然而,有了比特币对市场多年的教育,区块链一出现就受到了各路资金的追捧,也受到了众多公司、政府的青睐。它的博弈机制、非对称加密技术和数据结构,可以形成一个分布式账本,可以通过去中心化、去信任化的方式共同维护一个可靠的数据库解决方案。


从大的方面讲,区块链可以解决千百年来的中介机构乃至政府的社会信任问题,从小的方面讲它可以应用到支付、银行、股权交易以及最近很火的共享经济等等。


所以,归根结底,区块链最核心的革命特性是改变千百年来落后的信用机制。


那么,问题来了:

●为什么会出现信用革命?

●顶级资本认同吗?

●区块链会成功吗?


1

从宗教账本到主权信用,

再到信用革命。


很少有人意识到,未来10年的生产力进步可能会等于几千年的总和。


更少的人意识到,迄今为止,生产关系已经有160多年没有进步。

 

今天,我们对区块链如此的着迷。本质上,生产关系的改变可能带来巨大红利。生产力和生产关系,本该是一对车头和车厢一般的紧密。但如今火车头已经跑得很远,但是车厢还在原地,这本身就不科学。

 

回顾历史,生产力在工业革命之后已经出现了长达将近两个世纪的飞速发展。每一次高速发展都是对生产关系的颠覆,并会对世界进行一次资本洗牌。


生产关系来自权力,权力的早期来源于宗教的赋予,宗教借助权力和谎言制定社会的行为规范以及财富的分配方式。《圣经》、《古兰经》、《佛经》就是最早期控制生产关系的原罪账本。在漫长的中世纪,宗教+军事联合体的这一模式一直稳定的延续了1000年,直到黑死病的发生,让人们开始从愚昧走向科学。


在科学腾飞的时代,生产力的发展需要大量的劳动资料。人口资源的利用需要一种新的生产关系制度来维系。于是,优秀的主权国家,开始强化【国家共识】,推动【价值互联】,人类就又来到了主权信用社会。


当时,国家通过产权/股权交易市场,将国家货币,链接更多的非标准化资产。这一过程,恰恰就像今天的数字货币世界所做的ICO。建立在主权国家信用的社会体系上,国家强则货币强,具有较强信用等级的国家货币,完全可以利用其金融手段货币手段,去干预全球的生产力和生产关系的发展。



如今的生产力与19世纪相比,在大幅提高的基础上,局面有着如下变化:

1.由多数劳动苦力参与,变为由少数人(高智商研发人员)控制的局面。他们的生产力消耗的资源是虚拟的知识和数据,不是钢铁和木材,这是人类历史上第一次核心生产资料看不见、摸不着,而且被少数人掌控。


2.经历了20年的互联网化,越来越多的生产关系和交易都在云端处理。这是人类历史上第一次生产关系需要交给看不见、摸不着的云端计算机程序,越来越难以干预。


3.在无现金社会和电子货币社会的未来场景里,大量的主权信用面临着与数字货币的同时竞争。在这种情况下,到底是继续信仰主权,还是信仰计算机?



迄今为止,生产关系已经160多年没有进步,我们在享受工业革命、互联网革命、信息革命等等时代红利的同时,也在使用着传统守旧的绝对权力控制下的金融中介和不透明的信用体系。现如今的的区块链领域进行的加密资本投资,正是在进行一次打破原有信用体制的勇敢尝试:


首先,运用区块链技术打造拥有共享帐本、智能合约、隐私保护和共识机制等多种功能的产品,并在多领域进行应用。


然后,通过区块链自身的加密货币市场,利用代币进行ICO融资,从而打造一套内生的投融资体系。


在这一过程中,中心化的金融机构将首先受到影响,然后蔓延到其他资本领域。参与ICO,其实是区块链技术作用于生产关系迭代的一次尝试,参与的结果会导致生产关系的重塑和生产资料的重新分配。


这也可能是新一轮财富分配的历史性机遇,未来的加密资产将形成一个庞大的规模。


2

巨头进场,区块链正被主流资本接纳


如果仔细观察,我们会发现马云这两年在公共场合提及最多的概念便是信用体系。互联网在未来不会是创业主题,而会像空气一样成为我们生活中的一部分。


蚂蚁金服更是马云最为看重的业务体系,在马云的构想下,未来人们的生活将无现金化,并可以用信用自由兑换商品。这一切的实现,十分需要一种革命性的信用机制。这一机制在2016年的支付宝APP里已经悄然上线---蚂蚁区块链。


我们都还清楚的记得几年前的郭美美事件,让大家对红十字会失去了信任。每当中国发生灾情,我们每个人在捐款时都会质疑钱到了哪里?蚂蚁金服正在做的事情,就是想依靠区块链技术构建去中心化的信任体系。


无独有偶,同样的信任革命已经通过全球各大资本逐渐渗透到各行各业。


2017年3月,企业以太坊联盟(EEA)宣布正式成立,摩根大通、微软、英特尔等近30家巨头加入。


2017年5月,区块链技术公司公信宝(杭州存信数据科技有限公司)获得由真格基金、天使投资人李笑来联合投资的千万级别天使轮投资。

 

2017年8月8日,日本软银集团孙正义旗下的投资公司SBI宣布投资了区块链公司OMG。

 

2017年8月28日即将上线的HMS,更是由原IDG团队合伙人创立,试图用互助医疗的形式来解决全民健康问题。投资方包括IDG和李笑来。


除了以上这些知名资本企业进入区块链领域,还有更多数不清的区块链公司已经不需要向知名资本募集资金。


那么加密资本市场的变化已经到什么阶段?

 

据Standpointc创始人称,加密资本市场规模将达到2万亿美元。他认为这一新技术与上世纪90年代硅谷类似---产生大量的新技术,改变了人们的生活和工作方式。

 

就在今年8月的美国硅谷,有1500个 ICO 已经或者即将推出,初创公司凡是可以ICO的,都会去ICO。更多风险资本追逐加密货币,风险家(VC) 将被迫变成加密资本家(CC)


我们都知道传统的VC 分类(种子阶段,早期,晚期,等等)会变成pre-ICO, post-ICO。后ICO(Post-ICO) 的VC 会和对冲基金竞争,这不是个(适合VC竞争的)好地方。前 ICO(Pre-ICO) 的VC 需要像天使投资者一样带来附加价值,对于很多VC 而言这不是他们熟悉和习惯的位置。最终(美国)证监会SEC会决定ICO这个领域究竟有多大,可能会很大。


在我看来,多数VC面对这个新的颠覆性的现象,大脑还没转过弯来。


3

艰难一跃,区块链成功近在咫尺


美国高德纳咨询公司从1995年开始使用的技术成熟度曲线来分析新科技从出现到成熟所经历的几个阶段:

1.触发期:产品概念疯狂,但是缺点问题很多,失败的案例大于成功的案例。


2.膨胀期:有成功和失败的例子,但失败的公司经过补救仍然不能存活。


3.幻灭期:历经前两个阶段所存活的科技经过多方扎实有重点的试验,从而对该科技的适用范围有所了解,成功并能存活的经营模式越来越多。


4.复苏期:在此阶段,会因为一新产品的诞生而让此科技受到主要媒体和业界的高度认同。


5.成熟期:在此阶段,新科技产生的利益与潜力被市场实际接受,实质支援此经营模式的工具、方法论经过数代的演进,进入了非常成熟的阶段。



据2016年的技术成熟曲线显示(如下图),区块链技术经过了7年的发展进入了期望膨胀期。


截止2017年7月,区块链已经越过了期望膨胀期,进入幻灭期。


越来越多的产品进入市场,也有一些比如公信宝这样的公司已经实现了盈利。倘若在接下来时间里,有更多的公司通过区块链技术获得不错的收益,一定会让这项技术实现艰难的一跃,逐步走向复苏期和成熟期。


从目前全球市场对区块链的态度来看,日本已经宣布比特币合法化,爱沙尼亚已经要准备进行国家ICO项目,2016年11月,中国政府正式把区块链列入十三五规划纲要中。



我们有理由相信,区块链技术可以成功从一项新技术走向大众的生活中。随着区块链的普及,加密资本也将会在未来成为规模最大的金融投资领域。


我们处在巨变前夕,99%的人看不见,0.8%的人看不起,0.19%的人看懂了,0.01%的人在行动




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